同時為避免違規風險，公司明確規定銷售保險產品時，需要明確告知客戶產品中的各項收費問題，如“本產品屬于收益確定型，不涉及任何收費問題”“本產品有15天猶豫期，猶豫期內退保沒有任何損失；本產品猶豫期外退保按現金價值退，本金有損失”等提示語句。
該險企人士表示，2015年公司將進一步與銀行網點聯動，加強網點客戶分層管理工作，督導網點客戶建檔歸戶和維護工作，有效提升客戶的粘度。公司將進一步完善維護流程，細化崗位分工，加強優質客戶的識別和日常維護。同時實施精準營銷，全力開發網點周邊市場，拓展基礎客戶群體，推動網點產能提升。
此外，該險企要求相關銀保人員提升完成任務的執行力，加強專項業務專項督導，明確獎懲；加強學習，提升綜合營銷技能；同時加強理財沙龍、產品說明會等促銷活動。
事實上，記者了解，在這一波跨年保費沖刺活動中，部分銀行將險企的部分保險產品移到銀行的網上銀行理財平臺銷售。相關銀行表示，為減少保險理財產品對柜面資源占用，將與保險公司的專項營銷活動，通過網銀及自助終端渠道完成銷售，并制定四季度量化考核指標：總保費達成率30%，線上總保費達成率20%，線上網點活動率30%，線上網均件數10%。(蘇向杲)