中新網(wǎng)7月7日電 據(jù)銀保監(jiān)會(huì)7日消息，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》。《通知》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格管控資金流向，信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領(lǐng)域，嚴(yán)禁流入政策限制或者禁止性領(lǐng)域。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時(shí)、準(zhǔn)確監(jiān)測(cè)和管控信用卡資金實(shí)際用途。信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領(lǐng)域，嚴(yán)禁流入政策限制或者禁止性領(lǐng)域。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)套現(xiàn)、盜刷等異常用卡行為和非法資金交易的監(jiān)測(cè)分析和攔截機(jī)制，對(duì)可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施，持續(xù)有效防控套現(xiàn)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)，防范信用卡被用于違法犯罪活動(dòng)。依法完整記錄、保存信用卡交易等信息，并持續(xù)滿足我國(guó)境內(nèi)金融管理部門監(jiān)督檢查和司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證的要求。
收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)則要求準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)交易信息，向清算機(jī)構(gòu)完整上送并傳輸至發(fā)卡銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，便利發(fā)卡銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別與判斷風(fēng)險(xiǎn)，保障信用卡交易安全。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)可得交易信息，向客戶完整、準(zhǔn)確展示交易信息，收到的交易信息不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估并采取必要風(fēng)險(xiǎn)防范措施。清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制定完善跨機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)報(bào)文規(guī)則，并對(duì)存在漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、偽造交易信息等行為的成員機(jī)構(gòu)采取必要措施。交易信息包括但不限于交易時(shí)間、交易國(guó)別、境內(nèi)外交易標(biāo)識(shí)、交易地點(diǎn)(包括網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)名稱)、交易金額、交易類型和商戶名稱及類別等真實(shí)反映交易場(chǎng)景的必要信息。涉及個(gè)人敏感信息的，應(yīng)當(dāng)采取脫敏等方式進(jìn)行個(gè)人信息保護(hù)。(中新財(cái)經(jīng))