本次行動(dòng)旨在全面掌握當(dāng)前我市非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資線索，消除非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效遏制和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定。風(fēng)險(xiǎn)排查將本著“屬地管理”和“行業(yè)管理”的原則，按照條塊結(jié)合、以塊為主的方式，通過開展社會(huì)排查、行業(yè)排查、互聯(lián)網(wǎng)排查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、大額及可疑資金交易排查、約談相關(guān)企事業(yè)單位工作人員、聘請(qǐng)會(huì)計(jì)事務(wù)所等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助排查等多種形式進(jìn)行。重點(diǎn)排查7大領(lǐng)域：非融資性擔(dān)保公司、投融資性中介等企業(yè)；民辦院校、技工學(xué)校、職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校等民辦教育機(jī)構(gòu)；典當(dāng)、拍賣、融資及非融資租賃等密集型行業(yè)企業(yè)；擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、保險(xiǎn)代理、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、基建公司、房地產(chǎn)中介及第三方理財(cái)?shù)刃庞弥薪闄C(jī)構(gòu)；各類涉農(nóng)企業(yè)，涉農(nóng)互助合作組織、農(nóng)民專業(yè)合作社、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、私募基金等組織；第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)；非法集資活動(dòng)高發(fā)地區(qū)戶籍人員在商洛注冊(cè)登記的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)在商洛所設(shè)分支機(jī)構(gòu)。排查內(nèi)容重點(diǎn)涉及5個(gè)方面：即未按規(guī)定進(jìn)行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場(chǎng)所、無辦公人員或注冊(cè)登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶；違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財(cái)產(chǎn)品；以種植蔬菜為名義進(jìn)行非法集資，以為農(nóng)民提供糧食存儲(chǔ)、銷售和兌換服務(wù)等名義設(shè)立“糧食銀行”而向售糧農(nóng)戶和其他社會(huì)人員進(jìn)行非法集資；以傳單、報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及手機(jī)短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

　　為確保此項(xiàng)工作取得實(shí)效，市政府明確了各縣區(qū)政府、商丹園區(qū)管委會(huì)以及市發(fā)改委（糧食局）、市教育局、市公安局、市金融辦等11個(gè)市級(jí)相關(guān)部門的職責(zé)分工和工作任務(wù)。在風(fēng)險(xiǎn)排查過程中，對(duì)群眾舉報(bào)的有關(guān)線索和新發(fā)案件，各地將及時(shí)介入調(diào)查，力爭(zhēng)把非法集資活動(dòng)消滅在萌芽狀態(tài)。對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索予以分類處置，對(duì)涉嫌非法集資犯罪的，依法嚴(yán)厲打擊。同時(shí)，要求各縣區(qū)各有關(guān)部門密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，避免因排查方式不當(dāng)而誘發(fā)不穩(wěn)定問題。