這是一場(chǎng)沒(méi)有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)，未曾謀面，較量已然開(kāi)始。
近年來(lái)，電信詐騙案件以每年20%至30%的速度快速增長(zhǎng)。2015年1月至8月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件31.7萬(wàn)起，同比上升31.5%，群眾損失已近百億元。
解決電信詐騙問(wèn)題，需多方圍剿、人人喊打。2015年11月，公安部聯(lián)合工業(yè)和信息化部、中宣部、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等22個(gè)部門(mén)組織開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，追根溯源，全鏈條偵查打擊，打響一場(chǎng)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的“集中殲滅戰(zhàn)”。
下套精準(zhǔn)騙術(shù)升級(jí)
2月24日，廣東廣州警方從泰國(guó)曼谷押解14名特大跨國(guó)電信詐騙案犯罪嫌疑人回國(guó)。這個(gè)團(tuán)伙近3個(gè)月群呼245萬(wàn)余個(gè)詐騙電話，涉及案件300多宗，涉案金額3000余萬(wàn)元。
經(jīng)查，這個(gè)跨境特大電信詐騙團(tuán)伙的主犯主要是臺(tái)灣籍人，在大陸招募人員，持旅游簽證入境泰國(guó)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電話詐騙。詐騙過(guò)程分工明確：一線冒充電信客服人員，二線冒充公安民警，三線冒充檢察官，整個(gè)過(guò)程按預(yù)先寫(xiě)好的劇本進(jìn)行。
一張桌子、一部電話的傳統(tǒng)詐騙模式已成老黃歷，電信詐騙已經(jīng)形成完整產(chǎn)業(yè)鏈，犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工明確，有專門(mén)負(fù)責(zé)打電話詐騙的，有負(fù)責(zé)開(kāi)卡、轉(zhuǎn)賬的，有專管技術(shù)維護(hù)的，也有負(fù)責(zé)后勤保障的。
公安部要求既搗窩點(diǎn)，又打鏈條；既打電信詐騙活動(dòng)，又打周邊灰色產(chǎn)業(yè)群。2015年，各地公安機(jī)關(guān)對(duì)于提供電話線路、服務(wù)器租賃的非法線路商，提供銀行卡服務(wù)的團(tuán)伙，提供手機(jī)惡意程序、公民個(gè)人信息、“偽基站”、竊聽(tīng)竊照器材、“黑廣播”等設(shè)備的團(tuán)伙，追根溯源、全鏈條偵查打擊。
今年1月，浙江溫州的劉女士收到“航班取消退改簽請(qǐng)聯(lián)系客服”的短信，連忙撥打短信里提供的400電話核實(shí)情況。“客服人員”告訴劉女士，退款需要支付20元手續(xù)費(fèi)。劉女士按照“客服人員”的指示操作后，卡里的19.7萬(wàn)余元不翼而飛。
警方發(fā)現(xiàn)，從最初群發(fā)短信虛構(gòu)中獎(jiǎng)、房租匯款，到網(wǎng)銀升級(jí)、郵包藏毒、退稅補(bǔ)貼，再到機(jī)票改簽、冒充公檢法機(jī)關(guān)、冒充稅務(wù)人員、偽造網(wǎng)上通緝令，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣不斷翻新、越來(lái)越精準(zhǔn)，不少詐騙團(tuán)伙已經(jīng)從“亂槍打鳥(niǎo)”升級(jí)到“精準(zhǔn)下套”。
聯(lián)合封堵及時(shí)止付
2015年8月，福建省廈門(mén)市一公司財(cái)務(wù)人員張某收到“老板”的QQ好友消息，讓張某往其在QQ中留下的銀行賬戶打118萬(wàn)元貨款。張某趕緊照辦，不料落入騙子設(shè)下的陷阱。
接警后，民警馬上向進(jìn)駐廈門(mén)市反詐騙中心的銀行工作人員發(fā)出緊急止付協(xié)助指令。118萬(wàn)元進(jìn)入騙子第一張銀行卡不到5分鐘，就被分為29筆轉(zhuǎn)入29張銀行卡。銀行工作人員立刻對(duì)29個(gè)二級(jí)賬戶進(jìn)行緊急止付，成功凍結(jié)18萬(wàn)元。另外100萬(wàn)元被嫌疑人分為31張卡轉(zhuǎn)出，經(jīng)過(guò)接力式堵截，公安機(jī)關(guān)最終從嫌疑人的錢袋里“搶”回73萬(wàn)元。
長(zhǎng)期以來(lái)，在金融領(lǐng)域追蹤涉案賬戶、凍結(jié)涉案款項(xiàng)時(shí)，障礙多、手續(xù)繁，電信詐騙所涉錢款一旦被轉(zhuǎn)移，想找回來(lái)猶如大海撈針。去年，廣東廣州、浙江杭州、福建廈門(mén)等地警方主動(dòng)成立反詐騙中心，堵住資金流、信息流，及時(shí)止付、快速預(yù)警。
反詐騙中心成立后，警方、銀行、通訊運(yùn)營(yíng)商聯(lián)合作戰(zhàn)，接警民警和通訊運(yùn)營(yíng)商專員同處一室，從接到舉報(bào)到封堵實(shí)現(xiàn)“秒殺”；接警民警與銀行專員一墻之隔，只需喊一嗓子的功夫，就能完成極速凍結(jié)。
目前，公安部與中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、工信部等有關(guān)部門(mén)溝通協(xié)調(diào)，先后建立電信詐騙涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制、打擊“偽基站、黑電臺(tái)”工作機(jī)制、詐騙電話通報(bào)阻斷機(jī)制等一系列好用管用的機(jī)制、制度。
國(guó)際合作共破大案
電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是典型的遠(yuǎn)程非接觸性犯罪。犯罪分子借助發(fā)達(dá)的現(xiàn)代通訊、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等手段，將撥打詐騙電話窩點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)窩點(diǎn)、地下錢莊窩點(diǎn)藏匿在不同國(guó)家、地區(qū)，實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)、跨國(guó)、跨境大范圍大跨度犯罪，偵破難度加大。
2015年11月，23個(gè)部門(mén)組織開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮職能作用，依托北京、珠海等7個(gè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控(研判)中心，扎實(shí)推進(jìn)行動(dòng)開(kāi)展，成功破獲一大批電信詐騙要案大案。
2015年11月10日，中國(guó)警方從印度尼西亞、柬埔寨將254名大陸犯罪嫌疑人押解回國(guó)，涉及20多個(gè)省區(qū)市以及香港的4000余起特大跨國(guó)跨境電信詐騙案成功告破。
2016年1月8日，在老撾南塔抓獲的300名犯罪嫌疑人被押回福建，“12·22”特大跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案成功告破。
據(jù)了解，在有關(guān)成員單位支持下，公安部先后組織北京、上海、浙江等地公安機(jī)關(guān)，聯(lián)合香港、臺(tái)灣警方，共同派工作組赴印度尼西亞、柬埔寨、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞等國(guó)，聯(lián)手當(dāng)?shù)鼐絺赊k案件，抓獲犯罪嫌疑人953名，破獲電信詐騙案件4200余起。
重點(diǎn)區(qū)域“拔釘子”
自2015年11月開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)以來(lái)，全國(guó)共破獲電信詐騙案件2.7萬(wàn)起，抓獲犯罪嫌疑人9432名，為群眾挽回直接經(jīng)濟(jì)損失1.6億元。這些數(shù)據(jù)展現(xiàn)出23個(gè)部門(mén)和單位打擊電信詐騙、維護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全的決心。
針對(duì)地域性職業(yè)電信詐騙犯罪猖獗的情況，專項(xiàng)行動(dòng)確定河北省豐寧滿族自治縣、福建省龍巖市新羅區(qū)、江西省余干縣、湖南省雙峰縣、廣東省茂名市電白區(qū)、廣西壯族自治區(qū)賓陽(yáng)縣和海南省儋州市為第一批重點(diǎn)整治地區(qū)，組織開(kāi)展“拔釘子”打擊整治工作。
在公安部強(qiáng)力推動(dòng)下，7地均已建立本地聯(lián)席會(huì)議制度，制定工作方案，大力開(kāi)展警銀、警企合作，采取超常規(guī)舉措全力整治，鏟除電信詐騙滋生土壤。3個(gè)多月來(lái)，7地共破獲電信詐騙案件3035起，抓獲犯罪嫌疑人810名，協(xié)助外地公安機(jī)關(guān)及時(shí)偵破江蘇南京某公司被騙1250萬(wàn)元案、廣東某集團(tuán)被騙3505萬(wàn)元案等一大批重特大案件，初步扭轉(zhuǎn)地域性職業(yè)犯罪群體猖獗的被動(dòng)局面。
全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)積極推廣宣傳防電信詐騙知識(shí)，借助微博、微信等新媒體平臺(tái)，讓防詐騙常識(shí)深入人心。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，各地累計(jì)開(kāi)展各類宣傳活動(dòng)17萬(wàn)余次，印發(fā)各類宣傳資料3.5億余份，發(fā)送防騙短信2.5億條，有力地推動(dòng)了專項(xiàng)行動(dòng)的開(kāi)展。
□ 記者 劉子陽(yáng) 文/圖