本報記者 郭冀川 韓昱

據(jù)上海市商務(wù)委員會微信公眾號“上海商務(wù)”消息，9月21日下午，上海正式啟動“基于區(qū)塊鏈技術(shù)的大宗商品供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)”試點。有色網(wǎng)金屬交易中心、上港云倉以及入駐平臺的首批4家大宗商品貿(mào)易企業(yè)與交通銀行簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。

受訪專家普遍表示，上海啟動“基于區(qū)塊鏈技術(shù)的大宗商品供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)”試點，是金融科技賦能實體經(jīng)濟(jì)的新探索。這不僅為中小企業(yè)提供了更加便捷的融資渠道和服務(wù)保障，也為推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入新的動力和活力。

金融科技創(chuàng)新

重塑供應(yīng)鏈融資生態(tài)

區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用在新技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用，其“防篡改”“可追溯”等特性，為供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)帶來革命性的變化。比如，區(qū)塊鏈技術(shù)可以確保每一筆交易數(shù)據(jù)的真實性和完整性，而智能合約的引入，更是讓交易條款的執(zhí)行變得自動化，減少了人為干預(yù)，提高了融資審批的透明度和效率。

“基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)試點，不僅是對金融科技應(yīng)用的一次重要探索，更是推動供應(yīng)鏈金融發(fā)展、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要舉措。”中國移動通信聯(lián)合會區(qū)塊鏈與數(shù)據(jù)要素專業(yè)委員會主任、首席數(shù)字經(jīng)濟(jì)學(xué)家陳曉華在接受《證券日報》記者采訪時表示，首先，區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用提高了供應(yīng)鏈融資的效率和透明度，降低了融資成本和風(fēng)險，為中小企業(yè)提供了更加便捷、高效的融資渠道。其次，供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的發(fā)展有助于促進(jìn)大宗商品交易的活躍度和市場流動性，提升產(chǎn)業(yè)鏈的整體競爭力和附加值。最后，供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展，還能帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)和服務(wù)的協(xié)同發(fā)展，形成更加完善的產(chǎn)業(yè)生態(tài)體系。

據(jù)上海市人民政府網(wǎng)站消息，2023年，上海市人民政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)本市生產(chǎn)性互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)平臺高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》，其中提出“加快生產(chǎn)性互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)平臺區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用，提升業(yè)務(wù)真實性和監(jiān)管水平，完善生態(tài)體系”。

深圳市信息服務(wù)業(yè)區(qū)塊鏈協(xié)會會長鄭定向?qū)Α蹲C券日報》記者表示，在區(qū)塊鏈技術(shù)的助力下，供應(yīng)鏈上的信息流、物流、資金流可以實現(xiàn)無縫對接，金融科技創(chuàng)新正在重塑供應(yīng)鏈融資生態(tài)。具體看，金融機(jī)構(gòu)可以實時、準(zhǔn)確監(jiān)控供應(yīng)鏈的每一個環(huán)節(jié)，從而降低融資風(fēng)險。同時，區(qū)塊鏈技術(shù)還可打破不同機(jī)構(gòu)間的信息壁壘，促進(jìn)數(shù)據(jù)的共享和流通，這使得金融機(jī)構(gòu)能夠更加全面評估企業(yè)的信用狀況，為供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)提供更加堅實的信用基礎(chǔ)。

政府擔(dān)保基金

提供風(fēng)險保障增強市場信心

此次上海啟動“基于區(qū)塊鏈技術(shù)的大宗商品供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)”試點，旨在通過金融科技創(chuàng)新，發(fā)揮政府擔(dān)保基金作用，推動基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈金融發(fā)展，更好服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

盤古智庫高級研究員吳琦對《證券日報》記者分析稱，在供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)需要承擔(dān)諸如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等多種風(fēng)險。而政府擔(dān)保基金的參與為金融機(jī)構(gòu)提供了一定的風(fēng)險保障，使其更加愿意投身于這一新興業(yè)務(wù)。在政府擔(dān)保基金的支持下，銀行有望更加積極參與基于區(qū)塊鏈技術(shù)的大宗商品供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，這不僅拓寬了業(yè)務(wù)范圍，還提高了風(fēng)險防控能力。

據(jù)了解，此次參加簽約的有大宗商品交易平臺、銀行、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、清結(jié)算機(jī)構(gòu)、倉儲物流企業(yè)、區(qū)塊鏈技術(shù)服務(wù)商、貿(mào)易主體等。

各方基于區(qū)塊鏈防篡改、可追溯的技術(shù)特點，依托鏈上交易存證、電子倉單、應(yīng)收賬款信息，進(jìn)一步提升倉單真實性、交易數(shù)據(jù)真實性、結(jié)算安全性和監(jiān)管及時性，共同探索實現(xiàn)以區(qū)塊鏈技術(shù)為核心的質(zhì)押融資業(yè)務(wù)功能，打通大宗商品交易中融資信任的關(guān)鍵節(jié)點，有效滿足平臺中小貿(mào)易企業(yè)融資需求，推動供應(yīng)鏈金融向大宗商品現(xiàn)貨交易賦能。

吳琦表示，政府擔(dān)保基金在強化市場信心、風(fēng)險管控以及資金導(dǎo)向等方面發(fā)揮著重要作用，不僅為中小企業(yè)融資提供了有力支持，還為金融機(jī)構(gòu)探索新業(yè)務(wù)提供了風(fēng)險保障。同時，政府擔(dān)保基金還引領(lǐng)著資金流向國家重點支持的領(lǐng)域和行業(yè)，為實體經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展提供了堅實的支撐和動力。